Пошаговый гайд: Как проверить криптокошелек на чистоту перед сделкой?

Введение: Доверяй, но проверяй

Прежде чем мы начнём, если вы не до конца понимаете, что такое «грязные» активы, рекомендуем сначала прочитать нашу основную статью Что такое AML в криптовалютах, а уже после ознакомиться с гайдом «Как проверить криптокошелёк перед сделкой».

Представьте ситуацию: вы продаёте USDT на P2P-платформе. Нашли покупателя с хорошим курсом, он перевёл вам деньги, вы отпускаете криптовалюту ему на кошелёк. Сделка прошла успешно. А через день ваш аккаунт на бирже заморожен с пометкой «расследование подозрительной активности». Знакомо?

Это классический сценарий, в котором добросовестный пользователь страдает из-за взаимодействия с «грязными» активами. В мире, где каждая транзакция оставляет вечный след, простая проверка адреса контрагента — это не паранойя, а необходимость.

Но как это сделать, если вы не являетесь экспертом по ончейн-анализу? Не нужно быть Шерлоком Холмсом от мира блокчейна. Сегодня существуют простые и доступные инструменты, которые делают всю сложную работу за вас.

В этом гайде мы пошагово, со скриншотами, покажем, как с помощью нашего бесплатного сервиса всего за пару минут проверить криптокошелёк на «чистоту» и понять, что означает полученный результат. Это инструкция, которая может сэкономить вам тысячи долларов и кучу нервных клеток.

Оглавление

• Шаг 1: Где взять адрес для проверки?
• Шаг 2: Выбираем правильную сеть
• Шаг 3: Запускаем анализ на нашем сервисе
• Шаг 4: Читаем и понимаем результат (Зелёная, Жёлтая и Красная зоны)
• Реальные примеры: Как выглядят отчёты для разных кошельков
• Заключение: Превращаем проверку в полезную привычку

---

<a id="step1"></a>

Шаг 1: Где взять адрес для проверки?

Первое, что нам нужно, — это сам «пациент», то есть адрес кошелька, который мы хотим проанализировать. В зависимости от ситуации вы можете получить его из разных источников.

• При P2P-торговле:
  • Если вы продавец: покупатель предоставляет вам свой адрес для получения криптовалюты. Именно его вы и будете проверять.
  • Если вы покупатель: вы предоставляете свой адрес. В этом случае полезно заранее проверить свой собственный кошелёк, чтобы убедиться, что он «чистый» и не вызовет подозрений у продавца.
• При получении оплаты за услуги/товар: ваш клиент или заказчик присылает вам адрес, с которого он будет отправлять средства. Важно знать, как проверить криптокошелёк до того, как транзакция будет совершена.
• При взаимодействии с DeFi/NFT-проектом: вы хотите отправить средства на адрес смарт-контракта для стейкинга, минта или покупки. Адрес контракта всегда указан на официальном сайте проекта. Его проверка может уберечь вас от отправки денег в мошеннический проект.

Как выглядит адрес?
Это длинная строка из букв и цифр.

• Для Ethereum, BSC, Polygon и других EVM-сетей он всегда начинается с 0x... (например, 0xAb5801a7D398351b8bE11C439e05C5B3259aeC9B).
• Для сети Tron он обычно начинается с T... (например, TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t).

Скопируйте нужный адрес в буфер обмена.

---

<a id="step2"></a>

Шаг 2: Выбираем правильную сеть

Это критически важный шаг! Адрес 0x123... может существовать одновременно и в сети Ethereum, и в сети BSC, но это будут два совершенно разных кошелька с разной историей транзакций. Проверка адреса в неправильной сети даст некорректный результат.

Всегда уточняйте у контрагента, в какой именно сети (блокчейне) будет проходить транзакция.

• USDT в сети Tron? Выбирайте Tron (TRC-20).
• ETH или токен на Uniswap? Выбирайте Ethereum (ERC-20).
• BNB или токен на PancakeSwap? Выбирайте BNB Smart Chain (BSC, BEP-20).

Наш сервис поддерживает десятки сетей. Просто выберите нужную из выпадающего списка.

---

<a id="step3"></a>

Шаг 3: Запускаем анализ на нашем сервисе

Теперь, когда у нас есть адрес и сеть, всё становится элементарно. Давайте рассмотрим, как проверить криптокошелёк:

0. Перейдите на нашу страницу AML-проверка.
1. Выберите сеть из выпадающего списка, как мы определили на Шаге 2.
2. Вставьте скопированный адрес кошелька в поле для ввода.
3. Нажмите кнопку «Проверить кошелёк».

Процесс анализа занимает от 3 до 10 секунд. В это время наш сервис отправляет запрос к аналитической платформе, которая «пробивает» адрес по базам данных и анализирует его связи. Вам не нужно ничего делать, просто подождите.

---

<a id="step4"></a>

Шаг 4: Читаем и понимаем результат (Зелёная, Жёлтая и Красная зоны)

После завершения анализа вы увидите итоговую оценку риска в процентах и краткое сообщение. Мы специально разработали простую и интуитивно понятную систему из трёх зон, чтобы вам не пришлось разбираться в сложных терминах.

🟢 0–25% (Зелёная зона): Низкий риск

• Что это значит: поздравляем, адрес считается «чистым». На момент проверки у него не обнаружено прямых или серьёзных косвенных связей с какой-либо незаконной или подозрительной деятельностью.
• Ваши действия: вы можете с высокой степенью уверенности взаимодействовать с этим адресом. Риск блокировки или других проблем минимален.

🟡 26–74% (Жёлтая зона): Средний риск

• Что это значит: здесь нужна осторожность. Адрес не связан напрямую с преступной деятельностью, но имеет «подозрительные знакомства». Чаще всего это означает, что кошелёк (или кошельки, с которых он получал средства) взаимодействовал с крупными криптомиксерами или нерегулируемыми биржами с высоким риском.
• Ваши действия: взаимодействие с таким адресом несёт умеренный риск. Если сумма сделки невелика, вы можете пойти на этот риск. Если сумма значительная, лучше запросить у контрагента другой адрес или вовсе отказаться от сделки. Никогда не переводите средства с такого кошелька напрямую на свой основной биржевой аккаунт.

🔴 75–100% (Красная зона): Высокий риск

• Что это значит: стоп! Красный свет! Этот адрес имеет прямые, доказанные связи с незаконной деятельностью. Это может быть кошелёк, находящийся в санкционном списке, адрес хакера, укравшего средства, или кошелёк, связанный с даркнет-рынком.
• Ваши действия: категорически не рекомендуется иметь какие-либо дела с этим адресом. Любая транзакция, отправленная на этот кошелёк или полученная с него, с вероятностью 99% «заразит» ваш собственный адрес и приведёт к немедленной блокировке на любой крупной платформе. Просто откажитесь от сделки.

Чаще всего высокий риск связан со взаимодействием с криптомиксерами или даркнетом. Подробнее об этих и других источниках риска мы рассказали здесь.

---

<a id="examples"></a>

Реальные примеры: Как выглядят отчёты для разных кошельков

• Пример 1: Кошелёк Виталика Бутерина или другого законопослушного человека (низкий риск).
  • Адрес: 0x...
  • Сеть: Ethereum
  • Результат: Низкий риск (0–15%). Это публичный адрес законопослушной личности, все его транзакции прозрачны.

• Пример 2: Один из адресов связан с киберпреступностью или другими подозрительными действиями, такими как использование миксера Tornado Cash (высокий риск).
  • Адрес: 0x...
  • Сеть: Ethereum
  • Результат: Высокий риск (80–100%). Система немедленно определит связь с преступностью.

Чтобы увидеть, как это выглядит на практике, посмотрите наш реальный кейс анализа кошелька после миксера.

---

<a id="conclusion"></a>

Заключение: Превращаем проверку в полезную привычку

Как проверить криптокошелёк перед сделкой? Ответ на этот вопрос вы уже получили.

Как видите, AML-проверка не сложнее, чем проверка баланса на кошельке. Это простой, быстрый и невероятно эффективный способ защитить свои активы и нервы.

Не относитесь к этому как к разовой акции. Сделайте это своей рутиной, частью своей торговой стратегии, таким же обязательным шагом, как проверка курса или комиссии за транзакцию. В мире, где отменить транзакцию невозможно, лучшая защита — это профилактика.

Готовы попробовать?
Проверьте свой первый кошелёк прямо сейчас!