Проверка кошелька перед транзакцией: гид

Введение

Современные блокчейн-экосистемы предоставляют привлекательные возможности для децентрализованных финансов (DeFi), однако рост автоматизации атак на основе ИИ представляет серьёзные риски. Исследовательская работа компании Anthropic, использовавшей бенчмарк SCONE-bench, продемонстрировала убытки от эксплойтов смарт-контрактов на сумму $550,1 млн. Речь идёт о системных уязвимостях, которые могут быть использованы для кражи активов. В условиях сложной регуляторной среды пользователи сталкиваются с дополнительными вызовами: блокировкой счетов, утратой средств и отсутствием доступа к регулированию.

Одним из центральных методов самозащиты является внедрение проверок контрагентов и кошельков перед совершением транзакции. Это минимизирует риски попадания средств в серую зону, связанную с санкционными метками или «грязной» криптовалютой.

Риски для пользователей

1. Автоматизация атак
   Использование ИИ увеличивает вероятность уязвимостей нулевого дня. Например, модели GPT-5, протестированные на SCONE-bench, эффективно находили слабые места в смарт-контрактах и даже создавали полноценные эксплойты с минимальными финансовыми потерями.

2. Контакты с нелегальными адресами
   Транзакции без предварительного AML-скрининга могут привести к блокировке счёта на лицензированных криптобиржах, которые активно взаимодействуют с регуляторами.

3. Утрата активов из-за недобросовестных контрагентов
   Децентрализованная природа блокчейнов, таких как Ethereum или BNB Chain, затрудняет возврат средств, отправленных на неблагонадёжные адреса.

Как защититься

1. AML-скрининг адресатов перед транзакцией

Прежде чем переводить средства, обязательно проведите аудит кошелька адресата. Инструменты вроде Crystal Blockchain или Chainalysis предоставят информацию о потенциальных санкционных метках или связях с «грязной» криптой. Это особенно важно для пользователей регулируемых платформ с обязательными KYC-процедурами.

Что проверить:

• Историю адреса.
• Связь с подозрительными действиями.
• Возможное попадание в регуляторные «чёрные списки».

2. Регулярный аудит личных кошельков

Регулярно проверяйте свои кошельки с использованием аналитических инструментов. Это поможет выявить средства, поступившие с подозрительных источников, и избежать их дальнейшего распространения.

3. Проверка децентрализованных протоколов

При работе с DeFi избегайте малознакомых смарт-контрактов. Используйте проверенные приложения, которые активно подвергаются аудиту на уязвимости. Например, с помощью инструментов SCONE можно заранее проверить код контракта и предотвратить риски.

Советы:

• Используйте проверенные биржи, соответствующие стандартам AML/KYC.
• Отдавайте предпочтение токенам с прозрачной историей.
• Никогда не отправляйте средства на кошельки без предварительных проверок.

Заключение

ИИ в кибербезопасности не только увеличивает риски, но также открывает возможности для защиты пользователей. Регулярно проводите AML-скрининг своих транзакций, проверяйте регуляторный статус контрагентов и используйте инструменты анализа блокчейн-адресов. Только так можно минимизировать вероятность блокировки счёта, избежать работы с «грязной» криптой и сохранить свои активы в безопасности.