Уязвимость React и криптовалюты

Полный и сжатый гид по проверке кошелька перед транзакцией

Введение

С ростом использования криптовалют важна не только личная безопасность, но и соблюдение правил комплаенса. Перевод средств на адреса, связанные с незаконной деятельностью или санкциями, может привести к блокировке аккаунтов, заморозке средств и юридическим проблемам. Ниже — концентрированная инструкция по проверке кошелька перед транзакцией и по минимизации рисков.

Основные риски

— «Грязные» адреса: связаны с отмыванием денег, хакерскими кражами, торгами на даркнете либо попали под санкции.
— Блокировки и заморозки: биржи и провайдеры услуг обязаны подозрительные транзакции приостанавливать.
— Репутационные и юридические последствия: перевод средств, даже непреднамеренный, может вызвать расследование.

Короткий чеклист перед переводом (быстро)

1. Просканируйте адрес через AML-сервис (Chainalysis, Elliptic, TRM и др.).
2. Посмотрите историю транзакций в блок‑эксплорере (Etherscan, Blockchair).
3. Проверьте принадлежность токена/контракта (если это токен — увидьте адрес контракта и наличие аудита).
4. Не давайте лишних разрешений dApp — ограничьте allowance.
5. При значимых суммах используйте аппаратный кошелёк (Ledger, Trezor) и делите суммы между кошельками.

Пошаговая инструкция по проверке

1. Используйте AML‑скрининг
   — Прогоните адрес через профессиональные сервисы (Chainalysis, Elliptic, TRM Labs и т.п.). Они дают сводную оценку риска и указывают на связи с известными инцидентами или санкциями.
   — Для базовой проверки достаточно бесплатных инструментов или блок‑эксплореров с функцией поиска по адресам.

2. Анализируйте историю адреса в блок‑эксплорере
   — Посмотрите, какие операции и от кого поступали средства, есть ли отправления к/от обменников, миксеров, известным взломанным адресам.
   — Обратите внимание на массовые входящие/исходящие платежи и частые переводы через миксеры.

3. Проверяйте токены и смарт‑контракты
   — Для токенов изучите контракт (версия, аудит, количество держателей). Проверяйте адрес контракта на Etherscan/Polygonscan/BscScan.
   — Не взаимодействуйте с подозрительными токенами: проверьте наличие аудита и отзывы сообщества.
   — При работе с dApp ограничивайте разрешения токенов и периодически отзывайте ненужные allowance (инструменты типа revoke.cash).

4. Безопасность подписи транзакций
   — Подписывайте критичные транзакции с аппаратного кошелька (Ledger, Trezor).
   — Проверяйте параметры транзакции на устройстве перед подтверждением (адрес получателя, сумма, данные контракта).

5. Используйте надёжные платформы и соблюдайте KYC
   — Торгуйте и храните суммы на проверенных биржах/платформах с хорошей репутацией и требованиями KYC — они чаще обеспечивают дополнительные проверки транзакций.

6. Автоматизация и внутренние процедуры (для бизнесов)
   — Внедрите автоматические проверки адресов перед переводом и правила блокировки подозрительных транзакций.
   — Ведите логи и процедуру эскалации для сомнительных случаев.

Диверсификация активов — практичные примеры

— Криптовалюты: храните резерв в BTC и ETH (как базовые редкие активы) и часть в стабильных монетах (USDT, USDC) для ликвидности. При наличии интереса к альткоинам — ограничивайте долю портфеля.
— Кошельки: храните основную часть средств на аппаратных кошельках (Ledger, Trezor), небольшие суммы — в софт‑кошельках (MetaMask, Trust Wallet) для оперативных операций.
— Стратегия: 70% — холодное хранение, 20% — обмен/ликвидность на биржах, 10% — оперативный запас в горячем кошельке (примерное соотношение, настраивайте под свой риск‑профиль).

Полезные инструменты и ресурсы

— AML/комплаенс: Chainalysis, Elliptic, TRM Labs.
— Блок‑эксплореры: Etherscan, Blockchair, BscScan, Polygonscan.
— Управление разрешениями: revoke.cash.
— Аппаратные кошельки: Ledger, Trezor.
— Регуляторная информация: публикации и списки санкций OFAC, рекомендации FATF — для понимания общих правил комплаенса.

Короткая таблица по типам кошельков

Заключение

Проверка адреса перед переводом — простая и эффективная мера снижения рисков. Комбинация AML‑скрининга, анализа истории в блок‑эксплорере, осторожного обращения с разрешениями dApp и использование аппаратных кошельков существенно уменьшает вероятность блокировки и юридических проблем. Для бизнеса стоит автоматизировать проверки и иметь чёткую процедуру действий при обнаружении подозрительных адресов.

Если хотите, могу:
— Сжать чеклист до карточки для печати.
— Подготовить шаблон внутренней процедуры для компании.