Читайте последние новости и советы по безопасности криптоактивов и AML-регулированию.
Регулирование майнинга в России: практическое руководство по легализации на 2025 год Статья проверена и обновлена: Ноябрь 2024 года. Законодательство находится в стадии активной разработки, рекомендуем отслеживать статус ключевых законопроектов на официальных порталах sozd.duma.gov.ru и regulation.gov.ru. Законодательство о майнинге в России приближается к финальному утверждению. Этот материал — практическое руководство для операторов по адаптации к новым \[…\]
Регуляторная неопределённость в США достигла критической точки: предстоящие слушания по действиям SEC и нерешённая судьба законопроекта FIT21 создают прямые риски для криптоактивов. Инвесторам необходимо срочно пересмотреть свои стратегии хранения и управления рисками, чтобы защитить капитал от возможных блокировок, делистингов и юридических последствий. В этой статье мы разберём ключевые угрозы и предложим конкретный план действий. Конфликт \[…\]
Регламент MiCA и стейблкоины в ЕС: что нужно знать > TL;DR: С 30 июня 2024 года в ЕС вступают в силу правила для стейблкоинов — токенов электронных денег (EMT) и токенов, привязанных к активам (ART) — в рамках регламента MiCA. Эмитенты обязаны получить лицензию, обеспечить 100% резервирование активов и проходить регулярный аудит. Это повышает защиту \[…\]
Для кого эта статья: Для частных инвесторов, семейных офисов (family offices) и провайдеров услуг, работающих с цифровыми активами в юрисдикции США. В США усиливается фискальный контроль за цифровыми активами. Регуляторы, включая Налоговое управление (IRS) и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), активно внедряют новые правила. Это создает для инвесторов три ключевых риска: внезапные налоговые \[…\]
Это руководство предназначено для инвесторов, аналитиков и продвинутых пользователей криптовалют. Его цель — предоставить комплексный фреймворк для самостоятельной оценки (due diligence) прозрачности и надёжности стейблкоинов. Мы рассмотрим как документальные (оффчейн), так и блокчейн-методы (ончейн) проверки, обозначим ключевые риски и предложим практические инструменты. Руководство предполагает базовое понимание работы блокчейна и не является финансовой рекомендацией. Оглавление 1. \[…\]
«Skinny»-счета ФРС: практическое руководство по получению доступа к платежной системе США Дата актуализации: Декабрь 2024 г. — Введение Эта статья — практическое руководство для руководителей высшего звена (C-level) и директоров по комплаенсу в финтех- и криптокомпаниях, которые рассматривают возможность получения прямого доступа к платежной системе Федеральной резервной системы (ФРС) США. Цель — предоставить структурированный план \[…\]
Системный дебанкинг — ключевой операционный риск для поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP). Данное руководство предлагает пошаговый план построения устойчивой финансовой инфраструктуры через диверсификацию банковских партнёров, внедрение риск-ориентированного AML/CFT-комплаенса и подготовку к новым регуляторным требованиям. Рекомендации применимы для криптобирж, кошельков, OTC-платформ и платёжных провайдеров, работающих в юрисдикциях с развитым регулированием (например, ЕС), и […]
Дебанкинг криптобизнеса: как защитить компанию и что делать, если ваш счет закрыли Дебанкинг — одностороннее закрытие банком счета — стал критическим риском для криптокомпаний. Регуляторное давление и ужесточение комплаенс-требований ставят под угрозу операционную деятельность даже добросовестных игроков. Эта статья — практическое руководство для руководителей, которое поможет не только подготовиться к худшему сценарию, но и минимизировать \[…\]
Краткое резюме (TL;DR) 1. Проактивный AML/CFT: Внедрите AML-инструменты (Chainalysis, TRM Labs), настройте документированный и воспроизводимый риск-скоринг, а также установите внутренние SLA для обработки алертов, адаптированные под ваши ресурсы. 2. Диверсификация банков: Начните процесс открытия счетов как минимум в двух резервных банках в разных юрисдикциях (например, ЕС, Сингапур, Швейцария). Процесс занимает 3–6 месяцев. Проведите полный due \[…\]
Operation Chokepoint 2.0: Прогнозный сценарий и дорожная карта для платежной индустрии (прогноз до IV кв. 2025 г.) Исполнительное резюме Настоящий анализ моделирует последствия усиления непрямого регуляторного давления на финтех- и крипто-компании в США, известного как «Operation Chokepoint 2.0». Ключевой вывод, основанный на количественном моделировании: при сохранении текущих тенденций к IV кварталу 2025 года до 15–20% \[…\]
Анализ отчёта Tether за I квартал 2024: прибыль, риски и вопросы прозрачности Цель статьи — провести углублённый анализ финансового отчёта Tether за I квартал 2024 года, оценить устойчивость компании с помощью стресс-тестов и сформулировать рекомендации по повышению прозрачности. Основной вывод: несмотря на рекордную прибыль и достаточный капитал для покрытия рисков в базовых сценариях, непрозрачность ключевых \[…\]
Эта статья — практическое руководство по созданию AML-системы для защиты криптобизнеса от блокировки банковских счетов. Она предназначена для основателей, продуктовых менеджеров и руководителей комплаенс-отделов в стартапах, компаниях среднего размера (mid-market) и крупных предприятиях (enterprise), работающих с криптовалютами.
